Hur får man en samlad överblick över investeringar, bolagsägande, familjeförmögenheter och framtida generationsskiften?
Det är frågan som har stått i centrum när DNB Carnegie Private Banking vidareutvecklat sin digitala plattform. Målet är att ge kunderna större kontroll över sina tillgångar, bättre överblick över hela sin förmögenhet och tillgång till de specialisttjänster som krävs för att förvalta och utveckla kapital över generationer.
– Vi har som mål att bygga Nordens bästa digitala private banking-plattform. Men för att lyckas måste vi utgå från hur våra kunder faktiskt lever, investerar och planerar för framtiden. En private banking-kund har andra behov än vad traditionella bankplattformar och digitala handelsplattformar är byggda för att hantera, säger Johan Bouzi, produktchef på DNB Carnegie Private Banking.
Byggd för komplexa förmögenheter
Att förvalta en större förmögenhet handlar sällan enbart om investeringar. Ofta finns flera mål och tidshorisonter parallellt. Kapital ska investeras och utvecklas, företag kan säljas eller byggas vidare, fastigheter ska hanteras och framtida generationer planeras för.
Många kunder har dessutom internationella tillgångar och behov kopplade till exempelvis skatt, juridiska strukturer och valutaexponering. Det ställer höga krav på överblick, transparens och flexibilitet.
– Våra kunder ställer andra krav än vanliga sparare och vill inte bara följa sina investeringar, utan förstå hur hela deras förmögenhet utvecklas och hur den hänger ihop med deras mål, familjesituation och framtidsplaner, säger Johan Bouzi.
Utvecklad tillsammans med kunderna
Konkret handlar det om att bygga en sammanhållen plattform med rådgivning, förmögenhetsplanering och investeringsmöjligheter för att hjälpa kunder att hantera hela sin förmögenhet genom livets olika faser.
– Ambitionen är att skapa en sömlös upplevelse där kunden enkelt kan växla mellan digital interaktion och personlig rådgivning. Insikter, rekommendationer och uppföljning ska alltid finnas tillgängliga oavsett kanal, säger Johan Bouzi.
Under det senaste året har plattformen vidareutvecklats i tät dialog med kund. Nu finns flera nya funktioner och förbättringar som rullats ut under året, däribland:
- En förbättrad kontovy som ger kunderna bättre överblick över hur portföljen utvecklats och hur olika investeringar har bidragit.
- Bättre tillgång till DNB Carnegies topprankade aktieanalys via kopplingar till kundernas innehav och bevakningslistor.
- Nya insiktsvyn som öppnar för en fördjupad analys av kundernas portföljer, exempelvis via allokering per tillgångsslag samt exponering mot olika industrier, geografier och valutor.
- Uppdaterade portföljrapporten som på ett bättre sätt visar förmögenhetsutvecklingen över tid och förenklar uppföljningen.
Mer än en investeringsplattform
Ambitionen är större än att erbjuda marknadens bästa investeringsverktyg. Målet är att skapa Nordens ledande digitala private banking-upplevelse.
En plattform som ger kunderna en samlad bild av hela sin förmögenhet. Som skapar bättre förutsättningar för långsiktiga beslut. Och som hjälper dem att hantera allt från kapitalförvaltning och investeringar till generationsskiften och framtida ägarfrågor.
Vill du som är kund veta mer om hur den digitala plattformen kan hjälpa dig, kontakta din rådgivare.