Carnegie, och andra finansiella aktörer, kommer att bidra till ökat fokus på hållbarhet genom att från och med augusti ställa frågor om sina kunders hållbarhetspreferenser och beakta dessa i rådgivning och portföljförvaltning. Svaren vi får styr vilken hänsyn som tas till hållbarhet i rådgivningen och hjälper oss i utformningen av framtida produktutbud.
Då regelverken är under utveckling, och implementeringen bara påbörjats, saknas det i dagsläget möjligheter för Carnegie att fullt ut tillhandahålla produkter som överensstämmer med hållbarhetspreferenserna. Fram till att fler och mer utvecklade lösningar finns att tillgå kan Carnegie därför komma att presentera investeringsförslag som enbart delvis uppfyller dina hållbarhetspreferenser.
Q&A – Vanliga frågor
Q: Vad är nytt?
A: Hållbarhetspreferenser ska integreras i den finansiella rådgivningen där du som kund har möjlighet att rikta dina investeringar åt hållbara koncept. Carnegie ska i sin roll som finansiell rådgivare kunna upplysa kunder om hållbarhet i olika finansiella lösningar samt sträva efter att presentera hållbara alternativ för kunder med särskilda eller starka hållbarhetspreferenser.
Q: Hur påverkas du som kund?
A: I vår rådgivning kommer vi inledningsvis ställa tre nya frågor kring dina hållbarhetspreferenser och de kommer att ha olika fasta svarsalternativ:
- Hur viktigt är ESG/hållbarhet för dina investeringar?
- Finns det specifika hållbarhetsrelaterade mål som det är viktigt att dina investeringar strävar mot?
- Finns det specifika riskområden som investeringarna ska arbeta för att på sikt begränsa?
Diskutera gärna med din rådgivare i samband med att du får frågorna.
Q: Vad gör Carnegie?
A: Svaren blir en viktig del för att kunna inkludera hållbarhet som en ytterligare aspekt i rådgivningen, vid sidan om risk, placeringshorisont, kostnader och likviditet. Är hållbarhet mycket viktigt för dig kommer vi sträva efter att presentera ett hållbart alternativ vid varje investeringsbeslut. Att välja enbart hållbara investeringar kommer till en början att begränsa utbudet.
Svaren blir även en utgångspunkt för fortsatt utveckling av vårt produktutbud.
Q: Hur påverkar eventuella hållbarhetspreferenser avkastningen?
A: Såväl hållbarhetsrisker som hållbarhetsmål kan påverka din avkastning, vilket ska vägas in när investeringsalternativ presenteras som ligger till grund för investeringsbeslut. Dina finansiella preferenser är överordnade hållbarhetspreferenserna och ska alltid vara en del i urvalsprocessen.
Q: När börjar detta gälla?
A: Regelverken kring hållbarhet är nya och inte fullt färdigställda och börjar gälla vid olika tidpunkter, med start i augusti 2022.