Det drar ihop sig till jul och nyår. Bör man då tänka på något speciellt angående sitt fondsparande? Carnegies fondspecialist Marcus Widegren tipsar.
Den här årstiden får vi fondspecialister ibland frågor om hur man planerar sin skattesituation inför årsskiftet. Därför har vi sammanställt några populära strategier som kan vara lämpliga för fondsparare i olika situationer. Observera att samtliga kan påverka din nuvarande skattesituation. Tänk också på att det är svårt att sälja på toppen och köpa på botten. För att sprida riskerna bör man därför överväga att dela upp tillfällena då man genomför en eller flera strategier.
1. Vända fonder: Det innebär att man hämtar hem en vinst eller en förlust men behåller samma exponering. Rent skattetekniskt sker en försäljning och ett köp av samma fond. Det kan vara ett alternativ för sparare som vill jämna ut vinster och förluster i sitt fondsparande. För att ”vända fonder”, använd en bytesblankett, byt till samma fond och notera tydligt på blanketten att syftet är att ”vända” fondandelarna.
2. Säkra resultatet: I detta fall säljer man en riskabel fond, till exempel Emerging Markets-, Indien- eller Rysslandsfonden, och byter till en mer stabil fond, till exempel vår Likviditetsfond. Denna strategi kan användas av kunder som vill realisera förluster och invänta tillfälle att köpa under det kommande året. Använd en bytesblankett om du vill använda denna strategi.
3. Använda resultatet: Strategin innebär att man hämtar hem den vinst man har gjort i syfte att byta till en annan fond. Detta är en populär strategi bland de kunder som har gjort en vinst och känner att det finns köplägen på andra marknader. Skattetekniskt sker en försäljning av en fond och ett köp av en annan. Använd en bytesblankett för denna strategi.
4 Julklappen: Att ge bort fondandelar till barn eller barnbarn ger oftast högre avkastning över tid än ett tv-spel. Det är skattefritt att ge bort fondandelar och ingen realisering sker. Vänligen kontakta oss för mer information så skickar vi med ett presentkort som brukar vara trevligt att lämna över. Det går också bra att göra engångsinsättningar till barnen. Gör då en bankgiroöverföring med mottagarens namn och personnummer.