I början av maj är det dags att lämna deklarationen till Skatteverket.

Har du fonder hos oss har vi informerat Skatteverket om din: 
- eventuell utdelning
- preliminärt dragen skatt
- eventuell kapitalvinst eller förlust som realiserats om du sålt andelar under året.

Dessa uppgifter fanns även på det årsbesked du fick från Carnegie Fonder i mitten av januari. De är också förtryckta på din deklarationsblankett. Om uppgifterna inte stämmer kan du ändra dem direkt på blanketten. Du bör även kontakta oss.

Notera att om du har sparat i samma fond på två ställen, till exempel såväl via Carnegie Fonder samt hos en nätmäklare, måste du lägga ihop dina anskaffningsvärden om du har sålt dina andelar. Detta för att få fram en korrekt kapitalvinst. Carnegie Fonder har inga uppgifter om hur ditt sparande ser ut på andra håll.

Om du har sålt ett fondinnehav med mycket stor värdetillväxt kan det vara värt att kontrollera om "schablonregeln" ger en lägre skatteeffekt. Schablonregeln ger möjlighet att i stället för det verkliga anskaffningsvärdet använda 20 procent av försäljningslikviden som anskaffningsvärde.

Om 80 procent av din försäljningslikvid är mindre än den av oss rapporterade kapitalvinsten är det skattemässigt fördelaktigt att använda schablonregeln.

Exempel
Du köpte andelar i Carnegie Rysslandsfond i slutet av 90-talet till anskaffningsvärdet
1 000 kr.

Du sålde dina andelar i början av sista kvartalet 2010 och fick ut 55 000 kr.

Carnegie Fonder har rapporterat en kapitalvinst på 54 000 kr.

Med schablonregeln blir ditt anskaffningsvärde 20% av 55 000 kr, det vill säga 11 000 kr i stället för 1 000 kr.

Din beskattningsbara kapitalvinst blir 55 000 – 11 000 = 44 000 kr, det vill säga 10 000 kr lägre om du använder schablonmetoden.

 Observera att Carnegie Fonder alltså inte väljer huruvida schablonmetoden är mest fördelaktig för dig, utan du får själv göra denna kontroll.

 Mer information om schablonmetoden finns på www.skatteverket.se.